手機(jī)上點(diǎn)個(gè)鏈接，近16萬(wàn)元不翼而飛

幫騙子收錢(qián)、轉(zhuǎn)款，三男子涉嫌洗錢(qián)被批捕

南報(bào)網(wǎng)訊（通訊員 楊維斌 記者 鄒偉）通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，不法分子往往分工明確，有人負(fù)責(zé)詐騙，有人負(fù)責(zé)取錢(qián)、轉(zhuǎn)賬。那么這些取錢(qián)的人沒(méi)有直接參與詐騙，也是犯罪嗎？答案毋庸置疑。南京玄武公安分局日前破獲一起通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案，其中3名嫌疑人均因涉嫌洗錢(qián)被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。

【案發(fā)】手機(jī)上點(diǎn)個(gè)鏈接，近16萬(wàn)元被轉(zhuǎn)走

今年3月11日，南京市民丁先生突然收到某銀行客服號(hào)發(fā)來(lái)的短信，稱(chēng)“您的手機(jī)銀行即將失效，請(qǐng)點(diǎn)擊鏈接進(jìn)行認(rèn)證”。“因?yàn)槭强头?hào)發(fā)來(lái)的，我也沒(méi)懷疑，就直接點(diǎn)了短信里的鏈接。”丁先生說(shuō)，隨后他便進(jìn)入了一個(gè)類(lèi)似于某銀行的網(wǎng)銀登錄界面。根據(jù)指示，他輸入了自己的銀行卡號(hào)和密碼，以及動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼。不過(guò)，當(dāng)一切操作完后，丁先生發(fā)現(xiàn)，自己卡上的近16萬(wàn)元被人轉(zhuǎn)走了。

這時(shí)，丁先生才意識(shí)到，自己遭遇通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙，剛剛收到的短信是騙子冒充銀行客服發(fā)送的。于是，他立即報(bào)警，并通知銀行，要求將騙子賬戶(hù)凍結(jié)。南京新街口派出所接到報(bào)警后，民警立即趕到銀行啟動(dòng)緊急止付和凍卡程序。

“所幸丁先生發(fā)現(xiàn)得及時(shí)，錢(qián)進(jìn)入騙子賬戶(hù)后對(duì)方還沒(méi)來(lái)得及轉(zhuǎn)走，就被我們把賬戶(hù)給凍結(jié)了。”新街口派出所辦案民警李鵬介紹，凍結(jié)騙子賬戶(hù)后，警方便準(zhǔn)備找到賬戶(hù)主人，將丁先生的錢(qián)追回來(lái)，但這時(shí)一個(gè)意外的發(fā)現(xiàn)最終讓他們將詐騙團(tuán)伙的取錢(qián)嫌疑人抓獲。

【偵破】騙子賬戶(hù)卡主想激活賬戶(hù)牽出取錢(qián)團(tuán)伙

經(jīng)過(guò)警方偵查，騙子賬戶(hù)在深圳，卡主名叫陳某西。就在警方準(zhǔn)備前往深圳尋找陳某西時(shí)，他居然自己送上門(mén)，到銀行把自己的卡給掛失了。“這一舉動(dòng)十分可疑。”新街口派出所副所長(zhǎng)吳明森介紹，一般通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙嫌疑人發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)被凍結(jié)后，不會(huì)再去動(dòng)這個(gè)賬戶(hù)的腦筋，但陳某西為什么會(huì)自己主動(dòng)去掛失卡呢？難道他對(duì)于詐騙并不知情？

隨后，警方讓銀行先穩(wěn)住陳某西，并于數(shù)天后將其抓獲。經(jīng)過(guò)審查，陳某西交代，自己的銀行卡是老鄉(xiāng)陳某清花500元讓其辦理的，后期的使用也是陳某清。他意識(shí)到陳某清等人干的是見(jiàn)不得人的事，所以看到卡內(nèi)有那么多錢(qián)后，便想自己把卡掛失補(bǔ)辦，然后把錢(qián)取出來(lái)。

根據(jù)這一線索，警方很快通過(guò)陳某西將陳某清抓獲，并最終找到了藏在湖南的陳某清的上家彭某。“彭某的上家應(yīng)該就是騙子，但他也不知道對(duì)方的真正身份，他所要做的就是幫上家取錢(qián)、轉(zhuǎn)賬。”李鵬介紹，為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，彭某找到陳某清作為自己的馬仔，讓其辦卡，然后將錢(qián)轉(zhuǎn)到彭某指定的賬戶(hù)，再由彭某轉(zhuǎn)給上家。“通過(guò)這樣的倒手，彭某從中抽取提成，經(jīng)常一天就是上萬(wàn)元的收入。”李鵬說(shuō)。

【罪名】三人取錢(qián)團(tuán)伙涉嫌洗錢(qián)被批捕

“其實(shí)，彭某、陳某清、陳某西等人干的勾當(dāng)，就是詐騙嫌疑人的幫兇。”辦案民警表示，對(duì)于幕后的騙子來(lái)說(shuō)，彭某等人就是幫其將詐騙來(lái)的錢(qián)洗白。

“丁先生因點(diǎn)擊短信鏈接，輸入了自己的賬號(hào)密碼，落入通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙圈套，而被不法分子掌握了轉(zhuǎn)賬信息，將卡內(nèi)錢(qián)款轉(zhuǎn)入了陳某西的賬戶(hù)。陳某西就是洗錢(qián)的第一環(huán)，彭某是第二環(huán)，彭某的上家第三環(huán)。”南京市玄武區(qū)檢察院承辦此案的檢察官表示，因?yàn)榕砟车热说男袨樯嫦酉村X(qián)罪。目前，警方正在對(duì)該通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的其他嫌疑人進(jìn)行追查，而彭某等3人則因涉嫌洗錢(qián)罪，已被檢察機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)逮捕。