近日，江南農(nóng)村商業(yè)銀行靖江支行成功攔截一筆50余萬(wàn)元的疑似洗錢(qián)資金轉(zhuǎn)賬，經(jīng)警方調(diào)查核實(shí)，確認(rèn)該筆資金涉嫌違法犯罪活動(dòng)。

　　2024年9月24日下午，一名中年男子前往靖江支行VTM進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款。在完成一筆轉(zhuǎn)賬后，該男子又提出要進(jìn)行兩筆轉(zhuǎn)賬交易，且三筆轉(zhuǎn)賬金額較大，交易對(duì)象均不相同，這一異常行為立即引起了大堂經(jīng)理的警惕。大堂經(jīng)理詢(xún)問(wèn)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬用途及交易對(duì)手信息，但客戶(hù)神色緊張、眼神閃躲，催促盡快完成轉(zhuǎn)賬。大堂經(jīng)理意識(shí)到情況可疑，便引導(dǎo)客戶(hù)至柜面進(jìn)一步核實(shí)。經(jīng)查詢(xún)，客戶(hù)此前交易均為小額轉(zhuǎn)賬，且在9月24日通過(guò)POS刷單入賬一筆90多萬(wàn)元的大額資金后，立即要分三筆轉(zhuǎn)出，交易對(duì)象均不相同。

　　在進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)下，客戶(hù)聲稱(chēng)自己經(jīng)朋友介紹至靖江開(kāi)立旅行社，擔(dān)任法人，該筆款項(xiàng)為“老板”轉(zhuǎn)入的旅游報(bào)團(tuán)費(fèi)用，對(duì)公司具體業(yè)務(wù)不了解，一切活動(dòng)由其“老板”指揮進(jìn)行。然而，其所稱(chēng)“老板”并非靖江居民?？蛻?hù)提供的旅行社協(xié)議也存在諸多疑點(diǎn)，協(xié)議雙方均為個(gè)人，且合同內(nèi)容極不合理，有偽造嫌疑?？蛻?hù)神情閃躲，支支吾吾，工作人員判斷該筆資金可疑，立即撥打110報(bào)警電話(huà)。警方到達(dá)后，詢(xún)問(wèn)了客戶(hù)交易流水等情況，判斷客戶(hù)確實(shí)可疑，將客戶(hù)帶至派出所進(jìn)一步調(diào)查，最終確認(rèn)該客戶(hù)涉嫌違法犯罪活動(dòng)。

　　該行負(fù)責(zé)人表示介紹，靖江支行今年以來(lái)已經(jīng)兩次成功堵截反洗錢(qián)可疑交易，江南農(nóng)村商業(yè)銀行靖江支行高度重視反洗錢(qián)工作，嚴(yán)格落實(shí)人民銀行關(guān)于反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)工作要求，建立完善的反洗錢(qián)內(nèi)控制度，并定期開(kāi)展常態(tài)化培訓(xùn)，確保廳堂及一線(xiàn)員工能夠練就識(shí)別可疑交易的“火眼金睛”。