林佩佩

為深入貫徹落實(shí)新修訂的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，全面夯實(shí)金融安全基礎(chǔ)，護(hù)航商貿(mào)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，10月22日，以“共筑反洗錢防線，護(hù)航義烏商通天下”為主題的反洗錢宣傳活動(dòng)在義烏國(guó)際商貿(mào)城成功舉行?；顒?dòng)由中國(guó)人民銀行浙江省分行主辦，中國(guó)人民銀行金華市分行義烏營(yíng)業(yè)管理部承辦，浙江稠州商業(yè)銀行及義烏各金融機(jī)構(gòu)協(xié)辦。

本次活動(dòng)突破傳統(tǒng)模式，以“精準(zhǔn)宣教、靶向賦能”為導(dǎo)向，打造“線下陣地+市場(chǎng)延伸+云端覆蓋”的多維宣傳矩陣，推動(dòng)反洗錢知識(shí)深度融入商貿(mào)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)景。在核心陣地反洗錢宣教基地，特邀專業(yè)律師結(jié)合義烏小商品貿(mào)易特點(diǎn)，為商戶解讀新修訂的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》核心條款；反洗錢專員通過(guò)典型案例剖析，直觀呈現(xiàn)洗錢行為對(duì)商貿(mào)生態(tài)的破壞及法律后果，引導(dǎo)商戶樹(shù)立“合規(guī)經(jīng)營(yíng)是商貿(mào)發(fā)展生命線”的認(rèn)知。活動(dòng)尾聲的互動(dòng)問(wèn)答環(huán)節(jié)，以輕松氛圍強(qiáng)化商戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，實(shí)現(xiàn)“普法+警示”雙重效果。

活動(dòng)期間，相關(guān)團(tuán)隊(duì)專程前往浙江稠州商業(yè)銀行義烏求信支行調(diào)研指導(dǎo)。求信支行作為義烏反洗錢宣教基地的重要載體，其工作成效是反洗錢宣傳下沉基層、扎根市場(chǎng)的生動(dòng)縮影。調(diào)研中，團(tuán)隊(duì)通過(guò)實(shí)地察看、座談交流，詳細(xì)了解求信支行在知識(shí)普及、風(fēng)險(xiǎn)排查、陣地建設(shè)等方面的舉措，對(duì)其緊扣本地商貿(mào)實(shí)際、創(chuàng)新宣傳形式的做法給予充分肯定，強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)需持續(xù)發(fā)揮一線陣地作用，與監(jiān)管部門形成合力，共同守護(hù)商貿(mào)金融安全。

在義烏國(guó)際商貿(mào)城一區(qū)，18個(gè)宣傳攤位沿人流密集區(qū)域形成“宣傳走廊”。金融機(jī)構(gòu)工作人員化身“反洗錢宣傳員”，聚焦商戶日常經(jīng)營(yíng)中“可疑資金識(shí)別”“賬戶安全管理”“交易合規(guī)審核”等高頻風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提供一對(duì)一精準(zhǔn)咨詢服務(wù)。同步開(kāi)展的“反洗錢知識(shí)闖關(guān)”互動(dòng)游戲，以趣味形式激發(fā)商戶學(xué)習(xí)熱情，有效提升宣傳滲透率。此外，“金融知識(shí)志愿服務(wù)小分隊(duì)”主動(dòng)深入商戶店鋪，將反洗錢政策與風(fēng)險(xiǎn)提示送到經(jīng)營(yíng)一線，實(shí)現(xiàn)“監(jiān)管導(dǎo)向+服務(wù)下沉”的有機(jī)結(jié)合。

數(shù)智化宣傳層面，活動(dòng)充分整合線上資源，依托Chinagoods平臺(tái)反洗錢專欄線上宣教基地、各銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳屏、官方新媒體矩陣等渠道，持續(xù)推送宣傳視頻與政策解讀，不僅覆蓋本地?cái)?shù)十萬(wàn)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)戶，更借助商貿(mào)平臺(tái)輻射全國(guó)采購(gòu)商，構(gòu)建起“線上線下聯(lián)動(dòng)、本地外地覆蓋”的宣傳網(wǎng)絡(luò)。

此次反洗錢宣傳活動(dòng)的成功舉辦，是義烏貫徹落實(shí)國(guó)家金融安全戰(zhàn)略、服務(wù)地方商貿(mào)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要實(shí)踐，既讓商戶對(duì)新修訂的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》形成系統(tǒng)性認(rèn)知，更探索出“監(jiān)管主導(dǎo)、機(jī)構(gòu)協(xié)同、市場(chǎng)參與”的商貿(mào)領(lǐng)域反洗錢宣傳新模式。下一步，義烏將持續(xù)推動(dòng)反洗錢工作常態(tài)化、長(zhǎng)效化開(kāi)展，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)與市場(chǎng)主體同向發(fā)力，共同筑牢商貿(mào)領(lǐng)域金融安全防線，為“商通天下”品牌行穩(wěn)致遠(yuǎn)保駕護(hù)航。